Впервые за восемь лет ЦБ РФ пересмотрит основания для блокировки счетов

Лилия Караева

17 февраля, 2020 09:50

1 мин

Лилия Караева

17 февраля, 2020 09:50

1 мин

Фото: Flickr

ЦБ РФ изменит критерии сомнительных операций, в результате которых банки могут блокировать счета. Перечень критериев не обновлялся восемь лет — с момента их появления.

Прежний список состоял из 100 пунктов — если клиент попадал хотя бы под один, банк был вправе отказать в проведении транзакции. Сейчас предлагается убрать и добавить критерии, по которым операции будут признаны сомнительными.

Например, к сомнительным отнесут транзакции, когда клиент отказывается от операции, просит закрыть счет и выдать деньги. Изучается вопрос о включении в перечень подозрительных операций по регулярному снятию наличных физлицами, если деньги переводит юрлицо.

Отдельным пунктом идут случаи, когда клиент требует проведения операции по исполнительному документу. Гражданину могут отказать, если у банка есть подозрения, что операция направлена на отмывание или обналичивание денег, пишет РБК.

Ранее сообщалось, что с июля 2020 года ЦБ ужесточит процедуру выдачи ипотеки.