ЕС устанавливает окончательные правила глобального банковского капитала с 2025 года
ЛОНДОН – Европейский Союз опубликовал проекты законов в среду, чтобы добросовестно применять последнюю партию жёстких правил глобального банка с 2025 года, на два года позже, чем было согласовано на международном уровне.
Следуя первоначальной партии правил, банки в Европе имеют примерно в три раза больше капитала, чем они держались в преддверие глобального финансового кризиса 2007-09 годов, в ходе которого правительства спасали обанкротившихся кредиторов.
По словам Брюсселя, его предложения приведут к умеренному росту требований к капиталу в среднем менее чем на 9 % к 2030 году, но банки утверждают, что удар будет на практике больше и сделает им более трудной помощь экономике в восстановлении от COVID-19.
Европейский парламент и страны ЕС имеют последнее слово в предложениях Европейской Комиссии о представлении глобального соглашения о банковском капитале Базель III , с вероятным торгом и недостатками.
Мы добросовестно выполняем соглашение по Базель III, принимая во внимание некоторые европейские особенности и гарантируя, что оно не приведет к значительному общему увеличению требований к капиталу, как сказал репортер Европейской Комиссии Вальдис Домбровскис.
Европейская Комиссия предлагает начать разворачивать изменения с января 2025 года. Базельский комитет глобальных банковских регуляторов, который написал эти правила, в прошлом году согласился на 12месячную задержку до 2023 года из-за COVID-19.
Домровски сказал, что дальнейшая задержка была реалистичной, учитывая время, необходимое банкам для подготовки внутренних систем и финансирования восстановления от COVID-19, а ЕС все еще опережает Великобританию и Соединенные Штаты в публикации предложений.
Банк Англии и коммерческие банки призвали к глобальному согласованию сроков.
Мы приветствуем решение Комиссии продлить срок реализации этого предложения до 1 января 2025 года и настоятельно рекомендуем, чтобы это было согласовано на глобальном уровне, чтобы обеспечить одновременное принятие всех предложений, - сказал Майкл Левер, глава благоразумного регулирования в европейском банковском лобби AFME.
В частном порядке банки опасаются, что инвесторы захотят, чтобы кредиторы подчинились раньше, чем позже, несмотря на задержку.
Большим банкам будет позволено продолжать использовать собственные модели для определения размеров буферов капитала в преимущество перед меньшими кредиторами, которые должны будут использовать более консервативные расчеты, установленные регуляторами.
Но новый пол устанавливает более низкий предел капитала от моделей, который должен быть поэтапно в течение пяти лет до 2030 года. Банки заявляют, что нижний этаж дублирует резервы капитала, введенные национальными регуляторами, но Брюссель отверг отраслевую работу, отмечая защитные меры, чтобы избежать дублирования.
Влияние нижнего минимума на займы компаниям, у которых нет кредитного рейтинга, и на кредиты под низкий риск, будет поэтапно осуществляться в течение пяти-восьми лет.
Руководство ЕС о том, как банкам следует раскрывать зависти, социальные и управленческие риски ESG, будет частью закона, наряду с регулярным стресс-тестированием, но банки боятся, что регуляторы будут налагать буферный капитал, чтобы покрыть такие риски.
Эти предложения, также гармонизируют лоскутный набор правил о том, как филиалы общих банков в ЕС регулируются применением иностранных подходов к надзору исонам. Некоторые кредиторы рассматривают это как первый шаг к вынужденному созданию более дорогих дочерних компаний.