Банки США переживают бум управления капиталом
Банки США видят бум в управлении богатством по займам, новые активы НЬЮ-ЙОРК Reuters - Большие банки США вложили еще один впечатляющий результат в третьем квартале, поддерживаемый рекордным уровнем притока новых денег в счета и спросом со стороны клиентов на заимствование со своих инвестиционных портфелей.
Morgan Stanley Inc, JPMorgan Chase Co Co и Bank of America Company Company и Bank of America Company сообщили о двузначном росте на этой неделе в балансах кредитов и доходах от управления богатством.
В то время как эпидемия COVID опустошила большую часть экономики и вывела миллионы людей из строя, масштабные правительственные меры, направленные на смягчение экономического удара, также повысили благосостояние богатых, подтолкнув процентные ставки и подтолкнув основной фондовый рынок.
Согласно отчету Бостонской Консалтинговой группы в июне, глобальное богатство в 2020 году достигло рекордного максимума в 2600 триллионов долларов.
Это увеличило спрос на денежные менеджеры, сделало стоимость активов, которыми управляют эти брокеры, выше и повысило привлекательность займов для клиентов.
По словам Девина Райана, аналитика с JMP Securities, в конце спектра, который находится на высоком уровне чистой стоимости, кредитная продукция очень здорова, и вы видите, что в таких фирмах, как Morgan Stanley, где балансы долговых обязательств по управлению богатством растут более 5-7 лет в год.
Предприятия Morgan Stanley, занимающиеся управлением богатством, сообщили о доходах в 5,935 миллиардов долларов США в 2015 году, что на 28 % больше, чем в прошлом году. Ссудные балансы управления состоянием достигли $ 12,21 млрд, что превышает 33 % в год, главным образом от клиентов, которые выдают ипотечные кредиты и ссудят их инвестиции.
Расширяющаяся область кредитования посредников по управлению богатством, так называемые кредиты на основе ценных бумаг или кредитные линии, позволяет клиентам занимать до определённого процента от стоимости их инвестиционных счетов, чтобы тратить на что угодно, кроме как на больше ценных бумаг. По мере роста стоимости инвестиционных счетов, растут и займы.
Компания Bank of America Merrill Lynch Management сообщила о рекордных доходах в размере 48,5 млрд долларов США, что на 19 % выше за прошлый год, в то время как балансы ссуд выросли восемь раз до $ 133 млрд.
В бизнесе управления активами и богатством JPMorgan доходы выросли на 21 % до 43,3 млрд, в то время как средние займы выросливаетсяваетсявается на 1968 год с прошлого года.
И Банк Америки, и JPMorgan заявили, что основным фактором роста кредитования были синдицированные кредиты, за которыми последовали ипотечные и долговые кредиты.
Морган Стэнли, получивший примерно половину своих доходов от управления богатством, сказал, что чистые новые активы выросли в последнем квартале третьего квартала до $ 1,35 млрд по сравнению с предыдущим кварталом. Приобретение группы советников по выходу на пенсию, отчасти благодаря росту четырех активов, основанных на сборах, принесло банкам 4300 миллиардов долларов.
Банк Америки сообщил, что за последний год он привнёс из своей бизнес-модели управления глобальным богатством более 1112 миллиардов чистых активов.
По словам банка, Меррилл Линч добавил 4200 чистых новых домохозяйств.
JPMorgan не открывает новых чистых активов для своей деловой единицы управления активами и богатством.