Общество
Сегодня
Политика
Происшествия
Люди
Экономика
Следствие
Бизнес
Культура
Наука и медицина
Недвижимость
О проекте
Редакция
Контакты
Размещение рекламы
Использование материалов
Поддержать проект
Вопрос-Ответ
Financial Assets
Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 – 65733 выдано Роскомнадзором 20.05.2016.
В России признаны экстремистскими и запрещены организации «Национал-большевистская партия», «Свидетели Иеговы», «Армия воли народа», «Русский общенациональный союз», «Движение против нелегальной иммиграции», «Правый сектор», УНА-УНСО, УПА, «Тризуб им. Степана Бандеры», «Мизантропик дивижн», «Меджлис крымскотатарского народа», движение «Артподготовка», общероссийская политическая партия «Воля». Признаны террористическими и запрещены: «Движение Талибан», «Имарат Кавказ», «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ), Джебхад-ан-Нусра, «АУМ Синрике», «Братья-мусульмане», «Аль-Каида в странах исламского Магриба», Общественное движение «Штабы Навального», интернет-издание «Спутник и погром», компания Meta Platforms. Inc.
НКО, выполняющие функции иностранного агента: Некоммерческая организация «Фонд по борьбе с коррупцией», Межрегиональный профессиональный союз работников здравоохранения "Альянс врачей", Автономная некоммерческая организация «Центр по работе с проблемой насилия «НАСИЛИЮ.НЕТ», Программно-целевой Благотворительный Фонд "СВЕЧА", Красноярская региональная общественная организация "Мы против СПИДа", Некоммерческая организация "Фонд защиты прав граждан", Автономная некоммерческая организация социально-правовых услуг "Акцент", Межрегиональная общественная организация реализации социально-просветительских инициатив и образовательных проектов "Открытый Петербург", Санкт-Петербургский благотворительный фонд "Гуманитарное действие", Социально-ориентированная автономная некоммерческая организация содействия профилактике и охране здоровья граждан "Феникс ПЛЮС", Фонд содействия правовому просвещению населения "Лига Избирателей", Некоммерческая Организация Фонд "Правовая инициатива", Некоммерческая организация Фонд "Общественный фонд социального развития "Генезис", Автономная некоммерческая организация информационных и правовых услуг "Гражданская инициатива против экологической преступности", Некоммерческая организация "Фонд борьбы с коррупцией", Пензенский региональный общественный благотворительный фонд "Гражданский Союз", Ингушское республиканское отделение общероссийской общественной организации "Российский Красный Крест", Общественная организация "Саратовский областной еврейский благотворительный Центр "Хасдей Ерушалаим" (Милосердие), Частное учреждение "Центр поддержки и содействия развитию средств массовой информации", Региональная общественная организация содействия соблюдению прав человека "Горячая Линия", Фонд "В защиту прав заключенных", Автономная некоммерческая организация "Институт глобализации и социальных движений", Автономная некоммерческая организация противодействия эпидемии вич/спида и охраны здоровья социально-уязвимых групп населения "Центр социально-информационных инициатив Действие", Челябинское региональное диабетическое общественное движение "ВМЕСТЕ", Благотворительный фонд охраны здоровья и защиты прав граждан, Благотворительный фонд помощи осужденным и их семьям, Городской благотворительный фонд "Фонд Тольятти", Свердловский региональный общественный фонд социальных проектов "Новое время", Фонд содействия устойчивому развитию "Серебряная тайга", Фонд содействия развитию массовых коммуникаций и правовому просвещению "Так-Так-Так", Региональная общественная организация содействия просвещению граждан "Информационно-аналитический центр "Сова", Региональная общественная организация помощи женщинам и детям, находящимся в кризисной ситуации "Информационно-методический центр" Анна", Автономная некоммерческая организация социальной поддержки населения "Проект Апрель", Региональный благотворительный фонд "Самарская губерния", Свердловский областной общественный фонд "Эра здоровья", Международная общественная организация "Международное историко-просветительское, благотворительное и правозащитное общество "Мемориал", Автономная Некоммерческая Организация "Аналитический Центр Юрия Левады", Автономная некоммерческая организация "Издательство "Парк Гагарина", Фонд содействия защите здоровья и социальной справедливости имени Андрея Рылькова, Благотворительный фонд социально-правовой помощи "Сфера", Челябинский региональный орган общественной самодеятельности "Уральская правозащитная группа", Челябинский региональный орган общественной самодеятельности - женское общественное объединение "Женщины Евразии", Омская региональная общественная организация "Центр охраны здоровья и социальной защиты "СИБАЛЬТ", Городская общественная организация "Рязанское историко-просветительское и правозащитное общество "Мемориал" (Рязанский Мемориал), Городская общественная организация "Екатеринбургское общество "МЕМОРИАЛ", Автономная некоммерческая организация "Институт прав человека", Некоммерческая организация "Фонд защиты гласности", Региональное общественное учреждение научно-информационный центр "МЕМОРИАЛ", Союз общественных объединений "Российский исследовательский центр по правам человека", Автономная некоммерческая организация "Дальневосточный центр развития гражданских инициатив и социального партнерства", Общественная организация "Пермский региональный правозащитный центр", Фонд "Гражданское действие", Межрегиональный общественный фонд содействия развитию гражданского общества "ГОЛОС-Урал", Автономная некоммерческая организация "Центр независимых социологических исследований", Негосударственное образовательное учреждение дополнительного профессионального образования (повышение квалификации) специалистов "АКАДЕМИЯ ПО ПРАВАМ ЧЕЛОВЕКА", Свердловская региональная общественная организация "Сутяжник", Межрегиональная благотворительная общественная организация "Центр развития некоммерческих организаций", "Частное учреждение в Калининграде по административной поддержке реализации программ и проектов Совета Министров северных стран", Региональная общественная благотворительная организация помощи беженцам и мигрантам "Гражданское содействие", Автономная некоммерческая организация "Центр антикоррупционных исследований и инициатив "Трансперенси Интернешнл-Р", Региональный Фонд "Центр Защиты Прав Средств Массовой Информации", Некоммерческое партнерство "Институт развития прессы - Сибирь", "Частное учреждение в Санкт-Петербурге по административной поддержке реализации программ и проектов Совета Министров Северных Стран", Межрегиональная общественная организация Информационно-просветительский центр "Мемориал", Межрегиональная общественная правозащитная организация "Человек и Закон", Фонд поддержки свободы прессы, Санкт-Петербургская общественная правозащитная организация "Гражданский контроль", Калининградская региональная общественная организация "Правозащитный центр", Региональная общественная организация "Общественная комиссия по сохранению наследия академика Сахарова", Некоммерческое партнерство "Институт региональной прессы", Частное учреждение "Информационное агентство МЕМО. РУ", Фонд "Институт Развития Свободы Информации", Калининградская региональная общественная организация "Экозащита!-Женсовет", Фонд содействия защите прав и свобод граждан "Общественный вердикт", Межрегиональная общественная организация Правозащитный Центр "Мемориал", Евразийская антимонопольная ассоциация.
Иностранные СМИ, выполняющие функции иностранного агента: "Голос Америки", "Idel.Реалии", Кавказ.Реалии, Крым.Реалии, Телеканал Настоящее Время, Татаро-башкирская служба Радио Свобода (Azatliq Radiosi), Радио Свободная Европа/Радио Свобода (PCE/PC), "Сибирь.Реалии", "Фактограф", "Север.Реалии", Общество с ограниченной ответственностью "Радио Свободная Европа/Радио Свобода", Чешское информационное агентство "MEDIUM-ORIENT", Пономарев Лев Александрович, Савицкая Людмила Алексеевна, Маркелов Сергей Евгеньевич, Камалягин Денис Николаевич, Апахончич Дарья Александровна, Юридическое лицо, зарегистрированное в Латвийской Республике, SIA «Medusa Project» (регистрационный номер 40103797863, дата регистрации 10.06.2014), Общество с ограниченной ответственностью «Первое антикоррупционное СМИ», Юридическое лицо, зарегистрированное в Королевстве Нидерландов, Stichting 2 Oktober (регистрационный номер № 69126968), являющееся администратором доменного имени интернет-ресурса «VTimes.io», Баданин Роман Сергеевич, Гликин Максим Александрович, Маняхин Петр Борисович, Ярош Юлия Петровна, Чуракова Ольга Владимировна, Железнова Мария Михайловна, Лукьянова Юлия Сергеевна, Маетная Елизавета Витальевна, Юридическое лицо «The Insider SIA», зарегистрированное в Риге, Латвийская Республика (дата регистрации 26.06.2015), являющееся администратором доменного имени интернет-издания «The Insider», https://theins.ru, Рубин Михаил Аркадьевич, Гройсман Софья Романовна, Рождественский Илья Дмитриевич, Апухтина Юлия Владимировна, Постернак Алексей Евгеньевич, Общество с ограниченной ответственностью Телеканал Дождь, Петров Степан Юрьевич, Юридическое лицо Istories fonds, зарегистрированное в Латвийской Республике (регистрационный номер 50008295751, дата регистрации 24.02.2020), Шмагун Олеся Валентиновна, Мароховская Алеся Алексеевна, Долинина Ирина Николаевна, Шлейнов Роман Юрьевич, Анин Роман Александрович, Великовский Дмитрий Александрович, Общество с ограниченной ответственностью «Альтаир 2021», Общество с ограниченной ответственностью «Ромашки монолит», Общество с ограниченной ответственностью «Главный редактор 2021», Общество с ограниченной ответственностью «Вега 2021», Общество с ограниченной ответственностью «Важные иноагенты», Каткова Вероника Вячеславовна, Карезина Инна Павловна, Кузьмина Людмила Гавриловна, Костылева Полина Владимировна, Лютов Александр Иванович, Жилкин Владимир Владимирович, Жилинский Владимир Александрович, Тихонов Михаил Сергеевич, Пискунов Сергей Евгеньевич, Ковин Виталий Сергеевич, Кильтау Екатерина Викторовна, Любарев Аркадий Ефимович, Гурман Юрий Альбертович, Грезев Александр Викторович, Важенков Артем Валерьевич, Иванова София Юрьевна, Пигалкин Илья Валерьевич, Петров Алексей Викторович, Егоров Владимир Владимирович, Гусев Андрей Юрьевич, Смирнов Сергей Сергеевич, Верзилов Петр Юрьевич, Общество с ограниченной ответственностью «ЗП», Общество с ограниченной ответственностью «Зона права», Общество с ограниченной ответственностью «ЖУРНАЛИСТ-ИНОСТРАННЫЙ АГЕНТ», Вольтская Татьяна Анатольевна, Клепиковская Екатерина Дмитриевна, Сотников Даниил Владимирович, Захаров Андрей Вячеславович, Симонов Евгений Алексеевич, Сурначева Елизавета Дмитриевна, Соловьева Елена Анатольевна, Арапова Галина Юрьевна, Перл Роман Александрович, Общество с ограниченной ответственностью «МЕМО», Американская компания «Mason G.E.S. Anonymous Foundation» (США), являющаяся владельцем интернет-издания https://mnews.world/, Компания «Stichting Bellingcat», зарегистрированная в Нидерландах (дата регистрации 11.07.2018), Автономная некоммерческая организация по защите прав человека и информированию населения «Якутия – Наше Мнение», Общество с ограниченной ответственностью «Москоу диджитал медиа», Акционерное общество «РС-Балт», Заговора Максим Александрович, Ветошкина Валерия Валерьевна, Павлов Иван Юрьевич, Скворцова Елена Сергеевна, Оленичев Максим Владимирович, Общество с ограниченной ответственностью «Как бы инагент», Кочетков Игорь Викторович, Фонд развития книжной культуры «Иркутский союз библиофилов», Общество с ограниченной ответственностью «Честные выборы», Общество с ограниченной ответственностью «Нобелевский призыв», Еланчик Олег Александрович, Григорьева Алина Александровна, Григорьев Андрей Валерьевич, Гималова Регина Эмилевна, Хисамова Регина Фаритовна.
Лента новостей
Лента новостей
Новости – Общество
Русская планета

Бой с тенью

Фото: Алексей Филиппов/ТАСС

Борьбу с нелегальным финансовым оборотом в России можно считать проваленной

Андрей Полонский
29 марта, 2016 14:30
6 мин
Деятельность международной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в России не дает ощутимого эффекта. Впрочем, как и «зачистка» банковского сектора путем отзыва лицензий, ставшая предметом особой гордости Центрального банка. Косвенно это признала замглавы Росфинмониторинга Галина Бобышева, выступая на форуме Ассоциации региональных банков 25 марта. По словам Бобышевой, за последний год интенсивность сомнительных операций увеличилась в полтора раза, а их число всего за 2,5 месяца 2016-го уже достигло 3 млн. И это только то, что ведомству удалось отследить — в основном транзитные операции и обналичка; сколько еще нелегальных сделок осталось в тени и какой ущерб они нанесли национальной экономике, остается только гадать.
Видит око, да зуб неймет
Как заметила г-жа Бобышева, сам по себе рост числа сомнительных операций свидетельствует о двух разнонаправленных процессах. С одной стороны, теневой сектор лихорадит, как и всю остальную экономику; с другой стороны — он никуда не делся.
Да, ЦБ отзывает лицензии у мелких банков, иногда напрямую связанных с теневиками; но теневики от этого не исчезают — они просто приспосабливаются к работе со средними и крупными. С этим процессом увязан и рост сообщений о подозрительных транзакциях. Как пояснила Бобышева, крупные и средние банки — в которые хочешь не хочешь перетекают «нелегалы» — в отличие от мелких, охотно направляют в надзорные органы сообщения о замеченных подозрительных операциях. «Мы четко понимаем, что те клиенты высокого риска, которые работали в банках с отозванными лицензиями, не попадали в поле нашего зрения», — признала она.
Характерно, что объемы теневого оборота, зафиксированного службой, росли намного быстрее, чем число подозрительных операций. Одна только обналичка увеличилась вдвое. А общая сумма средств, проходящих по операциям, по которым клиенты задерживают или не желают раскрывать информацию, за первые два месяца этого года выросла ни много ни мало в пять раз.
Что русскому хорошо, то немцу смерть
Очевидно, что меры ЦБ, направленные на оздоровление банковской системы, пока эффекта не дают. И это становится тем более ясно, когда мы соприкасаемся с данными по теневой экономике. Она-то как раз — в отличие от самого регулятора — демонстрирует исключительную гибкость и умение быстро приспосабливаться к кризисным условиям.
В известной степени подобная готовность к любому правовому и финансовому маневру связана с особенностями формирования «второго русского капитализма». У нас сложилось исторически, что почти всегда нелегальная или полулегальная бизнес-инициатива предшествует легальной. В большинстве случаев на протяжении многих лет часть любого предприятия находится в тени. Здесь можно вспомнить и сомнительное происхождение известной доли капиталов, и попытки уйти от налогов, и серую зарплату, а также многие другие явления нашей повседневной жизни, к которым мы на протяжении десятилетий настолько привыкли, что почти их не замечаем.
Во многом именно поэтому те меры регистрационного и предупредительного характера, которые используются в России в том числе по рекомендации FATF, не дают у нас даже того ограниченного эффекта, который они могут принести, к примеру, в Европе. Теневой да и откровенно преступный бизнес в российских условиях привык действовать на опережение — не надо в данном случае недооценивать противника. И хотя на протяжении последних полутора десятков лет он был существенно ограничен, своих способностей и свойств не растерял.
Разгон мелких «теневых» банков — да и то довольно несмелый, условный и неокончательный — создал для теневого бизнеса лишь временные трудности, не более того. Новые схемы, новые способы взаимодействия с финансовыми институтами и местными властями нарабатываются быстрее, чем принимаются запретительные и огранивающие меры. Это гонка с преследованием, в которой у государства мало шансов до тех пор, пока не будут изменены сами основания и базовые подходы к экономической политике.
Фото: Замир Усманов/ТАСС
Адекватный ответ на вызовы
Теневой бизнес в России достаточно четко разделяется на два потока.
С одной стороны, мы имеем множество предприятий, для которых частичный уход в тень — единственное условие выживания. Они используют «сомнительные операции» и, в частности, обналичку, чтобы как-то сводить концы с концами, продолжать функционировать. В большинстве случаев это вполне добропорядочное и необходимое для национальной экономики предпринимательство, поставленное в очень жесткие условия — в том числе действиями Центрального банка — и вынужденное маневрировать, время от времени выходя из легального поля.
С другой стороны, у нас есть бизнес откровенно преступный, но работающий под прикрытием легальных контор, у которых с отчетностью как раз все весьма благополучно. Вот он-то уже представляет реальную угрозу для государственной безопасности, так как в той или иной степени связан с незаконным оборотом наркотиков, оружия, террористической деятельностью и т.п.
Из этого разделения и должна в первую очередь исходить государственная политика по борьбе с теневой экономикой.
В первом случае необходимо создавать условия, при которых честному и благонамеренному предпринимателю не надо будет уходить в тень, чтобы выжить. Здесь и дешевые кредиты, и налоговые льготы, и облегчение бремени белых зарплат, и множество других мер, о которых говорится не первый год. В этом направлении многое делается, но до полновесных итогов еще очень далеко.
Бороться со вторым в каком-то смысле даже проще. Достаточно для начала усилить госконтроль в банковском секторе и серьезно ужесточить требования ко всем финансовым организациям. Когда сомнительные сделки фиксируются только постфактум, теневой и преступный бизнес неизбежно остаются в выигрыше. Впоследствии необходимо создавать механизмы, способные максимально ограничить саму возможность подобных операций, исключающие появление новых лазеек, новых «схем прикрытия». Вот это уже задачка посложнее. Но и она выполнима, если руководствоваться не пространными «рекомендациями», а теми условиями, которые конкретно складываются в России, больше того, в каждом российском регионе, на местах.
***
В конечном счете все сводится к базовым приоритетам в экономической политике страны. Только когда во главу угла будет поставлено развитие реального сектора народного хозяйства, производства, когда финансовая система будет поставлена на службу такому развитию, то возможности, а главное, условия для существования теневого бизнеса окажутся значительно суженными, и его территория сократится, как шагреневая кожа в знаменитом романе.
Поделиться
ТЕГИ
поддержать проект
Для поднятия хорошего настроения, вы можете угостить наших редакторов чашечкой кофе
Маленькая чашка кофе
cup
200 ₽
Средняя чашка кофе
cup
300 ₽
Большая чашка кофе
cup
500 ₽
Большая чашка кофе и что-то вкусное
cup
900 ₽
Нажимая на кнопку «Поддержать», я принимаю пользовательское соглашение, политику конфиденциальности и подтверждаю свое гражданство РФ
Кто может поддержать проект?
Поддержать проект могут только граждане России. Поддержка осуществляется только в рублях. В соответствии с требованием закона.
Лень сёрфить новости? Подпишись и БУДЬ В КУРСЕ